Nu när vi vet värdet av att spara i fonder och hur man väljer rätt fond, så börjar det roliga – att bygga en egen portfölj. Via min webbplats, MyAdvice.se, bygger och publicerar jag fondportföljer. Dessa finns tillgängliga att spegla via din internetbank.
Skribent: Douglas Drake, Foto: Shutterstock.
MyAdvice består av ett gäng sparare med olika bakgrunder inom finans och kapitalförvaltning. Gemensamt för oss är vårt stora intresse för ekonomi och börs. Men vi har saknat en oberoende operatör på finansiella marknaden som gör sparande i värdepapper enkelt och erbjuder begripliga fondanalyser.
Hur går det egentligen att bygga en fondportfölj? Vi börjar med att avgöra hur mycket risk vi är villiga att ta och väljer fonder efter den förutsättningen. Jag kommer att berätta om två olika portföljer. En med hög risk och en med lägre risk. Viktigt att komma ihåg är att det alltid tillkommer en risk när du
investerar.
När du väljer fonder till din portfölj är det viktigt att titta på vilken typ av exponering fonden har. Om man tar fem aktiefonder som alla exponeras mot svenska småbolag försvinner vitsen med att välja fler fonder.
Försök i stället att välja fonder som kompletterar varandra. Med det menas att välja fonder vars underliggande innehav exponeras mot olika typer av branscher, länder och tillgångar. Vi väljer alltid de bästa fonderna i sin kategori som erhåller högsta betyg från vårt interna ratingsystem.
Hög risk – offensiv.
Vår offensiva sparportfölj passar den individ som är villig att ta hög risk och sparar långsiktigt, i fem eller fler år. Portföljen exponeras mot aktiemarknaden genom aktivt förvaltade aktiefonder med selektiv exponering. Speglar man portföljen bör man vara bekväm med stora svängningar men ha som målsättning att överprestera index över tid.
Nedan är fonderna som fanns i portföljen under juni. Informationen är tagen från respektive fondfaktablad.
Skandia Time Global:
Aktiefonden investerar globalt i företag inom TIME-sektorerna. Telekom, information, media och underhållning (Entertainment). Investeringarna fördelas över olika länder. Främst i marknadsledande företag.
Kavaljer Investmentmentbolagsfond
En indexoberoende aktiefond som investerar långsiktigt i 20–35 investmentbolag, konglomerat och ”serieförvärvare”. Fonden kan investera i hela världen, både i noterade och onoterade bolag.
Handelsbanken Hälsovård Tema
Aktiefonden investerar i företag inom hälsovårdssektorn. Med hälsovårdssektorn avses läkemedel, medicinteknik, bioteknik, service och övriga hälsovårdsrelat
